Служба безопасности Украины (СБУ) и Бюро экономической безопасности раскрыли схему по отмыванию скрытых доходов от игорного бизнеса. В схеме замешаны лица, занимающие руководящие должности в коммерческом банке, который был ликвидирован Нацбанком соседней страны (НБУ) путем отзыва лицензии 7 марта.
«Чиновники банка наладили механизм «легализации» денег нелицензированных онлайн-казино и букмекерских контор под предлогом предоставления инновационных платежных услуг. В результате банк обслуживал нелегальную игорную индустрию с оборотом 180 млрд гривен в год (более 4,6 млрд евро). Прибыль банка от этой схемы составила более 2,5 млрд гривен в год (64,1 млн евро)».
Для реализации схемы организаторы создали разветвленную платежную инфраструктуру, к которой привлекли более 20 подконтрольных коммерческих структур. Их счета использовались для зачисления средств от пополнения игровых аккаунтов на сайтах азартных игр.
Кроме того, в СБУ отмечают, что задокументированы факты проведения платежей по российским электронным банковским системам после начала войны.
Что это за банк, не уточняется, но в сообщении ЦБ Украины упоминается «АЙБОКС БАНК». Учреждение владеет долей 0,1% активов платежеспособных банков Украины. Решение об отзыве 7 марта лицензии у банка контролирующий орган аргументирует систематическим нарушением финансовой организацией требований законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В частности, банк был обвинен в ненадлежащем исполнении обязанностей по проверке клиентов, осуществлявших деятельность по оказанию услуг организации и проведению соревнований (турниров) по спортивному покеру.
Эксперты считают решение по «АЙБОКС БАНК» закономерным.
«Банк неоднократно обвинялся в нарушениях требований по приему денег от физических лиц для компаний нелегального игорного сектора. Пополнение игровых счетов производилось через платежные терминалы: «АЙБОКС БАНК» имел одну из крупнейших сетей такого рода в стране — до 9 тысяч устройств. Более того, платежи принимались через неправильный MCC-код: в квитанции, полученной клиентом, указывался не MCC 7995, который соответствует игорному сектору, а коды с другим назначением. Такая схема известна как мискодинг».
Национальный банк Украины знал об этих нарушениях и несколько раз просил их исправить, но «АЙБОКС БАНК» их игнорировал. Учреждение, на которое наложены санкции в виде отзыва лицензии, не единственное, обвиняемое в мискодинге. Всего под санкции попали 9 украинских банков, в том числе один государственный.
В конце прошлой недели НБУ оштрафовал «Укргазбанк» на 64,6 млн гривен (более 1,6 млн евро). Ликвидация «АЙБОКС БАНК» была воспринята банковским сектором Украины как публичная казнь и сигнал о том, что власти не потерпят использования мискодинга, применяемого для уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.
