Парламент принял Национальную программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения на 2026–2030 годы. Вместе с самой программой депутаты утвердили детальный план действий по ее реализации. За принятие проекта постановления проголосовали 64 народных избранника.
Разработчиком масштабного документа выступила Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (SPCSB). Главная цель программы — кардинальное укрепление правоприменительной практики в финансовой сфере и полная гармонизация молдавского законодательства со стандартами Европейского союза.
Структура утвержденного документа опирается на три ключевых приоритета:
-
Глобальное сотрудничество: Модернизация государственной политики и активизация взаимодействия ведомств как внутри страны, так и на международной арене.
-
Превентивный заслон: Создание жестких барьеров для недопущения теневых капиталов и средств, связанных с терроризмом, в банковскую систему и реальный сектор экономики.
-
Удар по преступности: Повышение эффективности выявления, расследования и судебного преследования преступлений, связанных с легализацией незаконных доходов.
Главные уязвимости молдавской экономики
В тексте программы открыто признаются системные проблемы, которые делают финансовую систему Молдовы уязвимой для международных преступных схем. Среди них авторы выделили:
-
Чрезмерно высокий уровень оборота наличных денег в экономике.
-
Резкий рост числа клиентов-нерезидентов и трансграничных денежных переводов.
-
Слабый контроль со стороны регуляторов за подотчетными организациями.
-
Отсутствие единых стандартов при подаче отчетов о подозрительных операциях.
-
Критически низкое число реальных тюремных приговоров за отмывание денег.
-
Низкая эффективность механизмов конфискации и возврата государству незаконных активов.
Какие меры будут приняты?
Для минимизации этих рисков Кишинев намерен усилить аналитический потенциал профильных госструктур, чтобы они могли оперативно оценивать скрытые угрозы. Планируется повысить прозрачность бизнеса — в частности, раскрыть реальных бенефициарных владельцев всех юридических лиц. Контроль за банками и другими финансовыми организациями теперь будет осуществляться строго на основе риск-ориентированного подхода.
Особое внимание уделено международной безопасности. Программа вводит механизмы немедленного (без предварительного уведомления) замораживания активов лиц и организаций, попавших в санкционные списки Совета Безопасности ООН.
Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег обязана ежегодно отчитываться о достигнутых результатах и освоении плана действий перед правительством и парламентом страны.
