Индустрия мошеннических кол-центров в Украине может приносить до 1 миллиарда долларов в месяц, а количество занятых в ней оценивается примерно в 60 тысяч человек. Такие данные приводятся в апрельском докладе женевской организации Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), которая исследует транснациональную организованную преступность. Авторы исследования отмечают, что мошеннические кол-центры стали одной из самых прибыльных форм организованной преступности в Украине. По некоторым оценкам, этот бизнес может приносить больше доходов, чем торговля наркотиками, пишет antikor.info.
Доклад основан на интервью с бывшими сотрудниками кол-центров, депутатом, представителем Украинской межбанковской ассоциации EMA, правоохранителями, журналистами и активистами, а также на анализе открытых источников.
Тысячи офисов и десятки тысяч работников
По данным GI-TOC, в середине 2023 года в Украине насчитывалось от 1000 до 2000 мошеннических центров. После рейдов правоохранителей их количество могло сократиться примерно на треть.
Сейчас исследователи исходят из оценки около 1000 работающих офисов. Средний центр может приносить около $1 млн в месяц, крупный до $3 млн.
До начала полномасштабной войны основными центрами такой деятельности были Киев и Днепр. После начала войны сети начали перемещаться в другие регионы: Одессу, Житомир, Винницу, Львовскую и Закарпатскую области.
Как работают мошеннические центры
По данным исследования, кол-центры часто работают в обычных офисных зданиях в крупных городах. Помещения могут быть оборудованы камерами, пропускными системами, охраной и дополнительными мерами контроля.
Сотрудников часто набирают через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua и Robota.ua. В объявлениях предлагают работу менеджерами по работе с клиентами или другими нейтральными должностями.
Авторы исследования отмечают, что особенно активно привлекают молодежь. Желаемый возраст кандидатов часто составляет от 15 до 28 лет.
Работа строится по иерархической системе. Одни сотрудники делают массовые звонки потенциальным жертвам, после чего более опытные операторы убеждают людей переводить деньги, устанавливать программы удаленного доступа или передавать банковские данные.
Где находят большинство жертв
Авторы доклада указывают, что только 10–15% жертв таких центров составляют россияне. Большинство пострадавших — жители Украины и европейских стран.
Мошенники используют различные схемы: поддельные инвестиционные платформы, романтические знакомства, звонки от имени банков, полиции и государственных органов.
Также применяются схемы, связанные с войной: фиктивные сборы помощи, предложения несуществующей эвакуации, продажа несуществующего военного оборудования и мошенничество в отношении родственников военнопленных.
Рост использования искусственного интеллекта
Исследование отмечает, что мошенники все чаще используют технологии искусственного интеллекта. Среди инструментов называются клонирование голосов, создание дипфейков, автоматический перевод разговоров и подготовка поддельных документов.
Авторы также говорят о развитии модели «преступления как услуги», когда готовые инструменты для создания мошеннических схем, программы, инструкции, сценарии разговоров и базы данных, могут приобретаться отдельно.
Возможная защита со стороны правоохранителей
Одной из причин устойчивости этой индустрии авторы называют возможное покровительство отдельных представителей правоохранительных органов.
По данным собеседников исследования, за «крышу» некоторые центры могли платить от $10 тысяч до $15 тысяч в месяц.
В докладе также говорится о различии между «серыми» и «черными» центрами. Первые могут работать без официального покровительства и ограничивать деятельность определенными странами, вторые действуют независимо от гражданства жертв.
