Российские банки могут получить новое законное основание для временной заморозки клиентских средств при частичном совпадении данных с перечнем экстремистов. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на соответствующий законопроект ведомства.
Согласно инициативе, кредитные организации начнут приостанавливать операции на пять рабочих дней в случаях, когда ФИО и дата рождения человека частично сходятся с информацией о лицах из официального реестра Росфинмониторинга. Поводом для ложного срабатывания могут стать особенности транслитерации или распространенные фамилии. Как отмечают эксперты, автоматизированные системы (AML) и сегодня дают до 90–95% ложных срабатываний, а после принятия поправок общее число блокировок рискует вырасти еще на 20%.
Причиной для разработки механизма стало якобы стремление пресечь обход ограничений через изменение персональных данных: по состоянию на 1 февраля 2026 года более 800 фигурантов перечня террористов и экстремистов имели сразу несколько вариантов написания своих анкетных данных.
На сегодняшний день общее число физических лиц в этом реестре Росфинмониторинга превышает 17 800 человек. Помимо обвиняемых по реальным статьям о терроризме, в него входят десятки известных писателей, журналистов, политиков и общественных деятелей, таких как Алексей Навальный, Борис Акунин, Гарри Каспаров, Дмитрий Быков, Екатерина Шульман, Илья Яшин и многие другие. Юристы и финансовые эксперты призывают законодателей доработать алгоритмы сопоставления и внедрить максимально быстрый порядок снятия ограничений для граждан, случайно попавших под подозрение из-за совпадения данных.
