В Молдове радикально ужесточают борьбу с отмыванием денег: под удар попадут криптовалюта, банки и футбольные клубы. Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег разработала два масштабных законопроекта, которые кардинально изменят правила контроля финансовых потоков в стране. Согласно новым положениям, список организаций, обязанных отчитываться о транзакциях, существенно расширится, а штрафы за нарушения вырастут до рекордных европейских масштабов — до 10 миллионов евро для банков.
Главным нововведением законопроектов стало включение в зону мониторинга новых секторов экономики и общественной жизни. Теперь перед началом работы обязательную регистрацию в Службе должны будут проходить:
-
Криптоиндустрия: поставщики услуг в сфере криптоактивов.
-
Спорт: профессиональные футбольные клубы и футбольные агенты (импресарио).
-
Миграция: операторы в области миграции через инвестиции.
Особое внимание авторы уделили спортивной индустрии. Для футбольных клубов правила будут применяться ко всем финансовым операциям: от сделок с инвесторами, спонсорами и посредниками до трансферов игроков.
В сфере криптовалют контролирующие органы получают беспрецедентные полномочия. При малейших подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма Служба сможет блокировать криптовалютные счета, приостанавливать транзакции или замораживать активы и деловые отношения на срок до 30 рабочих дней.
Законопроект устанавливает четкие финансовые пороги, при достижении которых информация в обязательном порядке направляется властям:
-
Наличные операции: сохраняется лимит в 200 000 леев в месяц (даже если сумма набралась за несколько связанных транзакций). Данные передаются до 10 числа следующего месяца. При этом нотариусы обязаны сообщать властям даже о разовой сделке на эту сумму.
-
Денежные переводы: отчетность обязательна для быстрых переводов от 40 000 леев (срок подачи данных — всего 5 дней).
-
Крупные покупки: под контроль попадают некоммерческие продажи автомобилей стоимостью от 250 000 евро, а также сделки с самолетами и судами от 7,5 млн евро.
Кроме того, вводится требование о непрерывном мониторинге клиентов. Информацию о клиентах из зоны высокого риска компании обязаны обновлять ежегодно, по остальным — не реже одного раза в 5 лет.
Санкции за несоблюдение правил, сокрытие данных или неинформирование о подозрительных операциях (включая инициированные, но не завершенные транзакции) станут беспрецедентно жесткими:
-
Для банков и финансовых учреждений: штрафы для юридических лиц составят минимум 10 миллионов евро или 10% от годового оборота компании (выбирается большая сумма).
-
Для топ-менеджмента: руководители отчитывающихся компаний могут быть оштрафованы лично на сумму до 5 миллионов евро.
-
Для других лиц: общие штрафы составят от 4 500 леев для физлиц до 1–5 млн леев для организаций.
Закон также четко определяет тяжесть нарушений. Нарушение признают тяжким, если сумма связанных сделок превысит 2–3 млн леев, повторным — при дублировании проступка в течение года, и систематическим — если правила будут нарушены трижды за год.
