В Испании для снятия денег со своего счета на сумму от 3000€ необходимо за 24 часа сообщить о намерениях Налоговой службе, указав сумму и цель получения ваших собственных денег.
Если сумма превышает 100 000€, уведомление необходимо отправлять за 72 часа.
В ответ налоговая пришлет документ, который необходимо предъявить в банке для снятия наличных. Если снять деньги без предварительного уведомления Налоговой службы, штраф до 10%.
Таким образом страна пытается бороться с теневой экономикой. Испанское правительство решило всерьез взяться за налоговые махинации, отмывание денег и финансирование терроризма. По словам властей, наличные — это излюбленный инструмент тех, кто хочет обойти закон. Поэтому теперь каждый крупный перевод или снятие денег должен быть прозрачным, как стекло. Даже небольшие, но частые снятия — €800–900 за раз — могут привлечь внимание, если вы не объясните, зачем вам столько наличных денег.
Банки также обязаны регулярно отчитываться перед Hacienda (так в Испании называют налоговую) о всех крупных движениях денег.
Похожие ограничения действуют и в других странах Европы.
