Парламентская комиссия по экономике, бюджету и финансам провела слушания по делу платформы TUX, в результате которого десятки граждан Молдовы потеряли тысячи евро. По итогам слушаний члены комиссии представили рекомендации и планируют предложить поправки в законодательство для предотвращения подобных случаев.
Во избежание мошенничества и появления финансовых пирамид власти рекомендуют проверять лицензии инвестиционных компаний, избегать раскрытия личной или финансовой информации через мессенджеры, а также проявлять крайнюю осторожность в отношении предложений быстрого и лёгкого выигрыша. Также рекомендуется уведомить Национальную комиссию по финансовому рынку (НКФР/CNPF) и блокировать подозрительные контакты в мессенджерах.
В ходе слушаний глава Генерального инспектората полиции (ГИП) Виорел Чернэуцану отметил, что «количество людей, зашедших на платформу, невозможно оценить даже приблизительно, поскольку большинство из них знали, что используют нелегальную платформу».
«Уже установлено около 50 организаторов и лиц, участвовавших в продвижении платформы, личности ещё 50 человек устанавливаются. Среди них сотрудники государственных структур, в том числе министерства внутренних дел».
По словам Чернэуцану, первый случай был зарегистрирован в августе, а уголовное дело возбуждено по статьям 241 и 243 Уголовного кодекса. Изначально дело находилось в ведении Государственной налоговой службы и Национального антикоррупционного центра, но решением Прокуратуры оно было передано в полицию.
«Всего в Республике Молдова было подано 13 заявлений от жертв предполагаемого мошенничества. Было бы целесообразно составить чёрный список таких платформ», — подчеркнул Чернэуцану.
Глава Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Андриан Мунтяну разъяснил механизм работы этих платформ.
«Деятельность этих платформ осуществляется по неформальным каналам, без прямого участия банковских учреждений или поставщиков платёжных услуг. Для сокрытия способов перевода денег используются альтернативные методы. Самая большая проблема — нежелание потенциальных жертв пресекать эти транзакции».
Председатель Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) Дмитрий Будянский обратил внимание на недостаточную правовую базу.
«Криптовалютные услуги не регулируются в Республике Молдова, и мы находимся в процессе внедрения Регламента ЕС MiCA. Всё станет проще с принятием MiCA. До тех пор у нас наличествует эта серая зона», — пояснил Будянский.
По словам главы НКФР, в настоящее время существует ряд подобных платформ, и их создание не представляет сложности для преступников. «Если раньше создание торговой площадки или криптобиржи требовало определённых усилий, то теперь, с развитием искусственного интеллекта, платформы можно создать за несколько дней. Сложность заключается лишь в их продвижении».
После того, как стало известно о существовании платформы TUX, учреждение начало информационную кампанию, чтобы предотвратить распространение мошенничества и защитить граждан. Однако реальные масштабы этого явления невозможно установить без официальных жалоб.
«Подано всего 13 исков. Это означает, что мы не можем говорить о многомиллионном ущербе или 50 000 пострадавших, как сообщается в прессе. Граждане не сообщают о своих потерях, и без жалоб мы не можем оценить реальные масштабы мошенничества. После анализа информации, полученной от всех профильных учреждений, парламентская комиссия сформулирует выводы и рекомендации для каждого учреждения о мерах, которые необходимо предпринять для борьбы с финансовым мошенничеством в Интернете. Одним из первоочередных приоритетов законодательного органа является принятие закона о криптовалютах в соответствии с законодательством Европейского союза», — заявил депутат Дориан Истрати.
Слушания состоялись в связи с крахом финансовой пирамиды TUX, действовавшей под прикрытием платформы инвестиций в цифровые активы. В начале ноября пять человек были задержаны на 72 часа. По данным расследования, платформа действовала по схеме финансовой пирамиды с переводами средств через компании-посредники и офшорные счета, а общий оборот платформы в Республике Молдова оценивается примерно в 48 миллионов евро.