Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) Республики Молдова предупреждает граждан о распространении мошеннических схем в мессенджерах WhatsApp и Telegram, связанных с так называемыми инвестиционными проектами, в том числе с использованием криптовалют. Об этом сообщили в пресс-службе комиссии.
По данным НКФР, злоумышленники создают поддельные группы, где под видом «экспертов» рекламируют быстрый доход от транзакций. Потерпевших убеждают переводить средства на фиктивные счета и демонстрируют им фальшивые прибыли. При попытке вывести деньги жертв обязывают уплачивать различные фиктивные комиссии.
«Имеющаяся информация указывает на то, что эта структура напоминает финансовую пирамиду. Бизнес-модель типична для подобных механизмов: выплаты инвесторам обеспечиваются за счет привлечения новых участников, а не на основе реальной экономической деятельности. Это подчеркивает мошеннический характер операций, которые в конечном итоге приводят к потерям для большинства участников», — говорится в сообщении НКФР.
В комиссии отметили, что активность в подобных группах во многом создается ботами, а демонстрируемая прибыль носит иллюзорный характер. Также были выявлены лица, пытавшиеся организовать инициативные группы для продвижения схем.
НКФР особо подчеркнула необходимость усиления финансового образования среди подростков, которые, согласно мониторингу, входят в число наиболее уязвимых категорий. «Молодых людей часто убеждают воспользоваться такими платформами, используя примеры быстрых выигрышей и обещания вознаграждений», — указали в ведомстве.
Регулятор рекомендует гражданам проверять наличие лицензии у инвестиционных компаний перед совершением любых транзакций, не разглашать личные и финансовые данные через мессенджеры, а также немедленно блокировать подозрительные контакты.
