WSJ: Китайский ZCCB стал главным в платежных схемах Шора и Ирана
Китайский Zhejiang Chouzhou Commercial Bank стал ключевым банком-получателем в схемах международной сети A7, созданной при участии молдавского олигарха Илана Шора для обхода санкций. Об этом сообщило издание The Wall Street Journal со ссылкой на финансовые документы, расследования TRM Labs и данные бывших американских чиновников.
Китайский Zhejiang Chouzhou Commercial Bank (ZCCB) стал самым частым получателем средств через российскую платежную систему A7, основанную в конце 2024 года Промсвязьбанком и беглым молдавским бизнесменом Иланом Шором. Систему создали для помощи российским компаниям в проведении международных расчетов в обход ограничений через третьи страны, подставные компании и криптовалюту.
По данным The Wall Street Journal, журналисты изучили около 3500 транзакций сети A7 за период с конца 2024 по середину 2025 года. В документах зафиксированы переводы китайским поставщикам за автомобили, электронику, промышленную продукцию и товары с потенциальным военным применением. В частности, в феврале 2025 года через систему провели закупку 40 тонн триоксида молибдена на сумму около 1,5 млн долларов для покупателя из Санкт-Петербурга. Это вещество используется при создании жаропрочных сплавов и специальной стали для военной техники, хотя точное назначение этой конкретной поставки в документах не указано.
ZCCB также фигурирует в схемах обхода санкций Ираном. Аналитики TRM Labs изучили данные проекта WikiIran и обнаружили более 900 счетов в банках КНР, задействованных в иранских переводах, причем около 240 из них были открыты именно в ZCCB. Например, иранская компания Saab Steel Development планировала перевести 101,3 тысячи долларов за китайскую рулонную сталь на счет поставщика в ZCCB через иранский государственный Bank Tejarat и обменную компанию Siddharth Exchange. Сам ZCCB оспаривает часть данных WikiIran и заявляет, что не получал денег от Siddharth Exchange.
По информации The New York Times, в первые четыре месяца 2025 года счета в ZCCB имели более 50 компаний, поставлявших в Россию подсанкционные товары. Журналисты выяснили, что российская фирма приобрела у гонконгского поставщика компоненты для систем радиоэлектронной борьбы на 73 тысячи долларов. Оплата прошла через First Abu Dhabi Bank на корреспондентский счет ZCCB в американском Bank of America, который не знал о конечном получателе и закрыл этот счет в июне 2025 года.
Правительство США отслеживало деятельность ZCCB как при администрации Джо Байдена, так и после возвращения Дональда Трампа в Белый дом. Ограничения против банка не ввели по двум причинам: властям США было трудно доказать, что банк знал о незаконном происхождении денег, а прямые санкции могли вызвать конфликт с Пекином и создать риски для финансовой системы Китая.
В самом ZCCB заявляют, что соблюдают законодательство по борьбе с отмыванием денег и прекратили прямую работу с российскими клиентами еще после ужесточения мер США в конце 2023 года. Однако расследование показало, что связанный с молдавским политиком Иланом Шором и российскими покупателями платежный поток продолжал проходить через банк через посреднические схемы.
1 октября 2026 года министерство финансов США внесло сеть A7 в санкционные списки, объявив ее крупной транснациональной преступной организацией. По данным ведомства, агенты и субагенты сети провели операции более чем на 17 млрд долларов в период с января 2025 по июнь 2026 года. Ранее издание The Insider сообщало, что только за девять месяцев агенты A7 собрали на московских рынках 283 тонны наличных рублей, что эквивалентно примерно 14 млрд долларов.
