Борьба с нелегальными онлайн-операторами азартных игр только лишь за счёт блокировки их сайтов — малоэффективна. Ежедневно появляются сотни зеркальных аналогов. В связи с этим, в 20 странах ЕС и в Великобритании есть механизмы блокирования транзакций на счета таких операторов.
Так, например, в Италии платежные учреждения могут получить штраф от 300 тыс. до 1,3 млн евро за транзакции на счета нелегальных операторов азартных игр. В ряде стран предусмотрен и механизм изъятия лицензий у платёжных операторов за аналогичные действия.
В Молдове такой механизм отсутствует, его введение даже не планируется. В Министерстве финансов утверждают, что Агентство публичных услуг (АПУ) находит незаконные сайты азартных игр и просит компетентные органы блокировать их и платёжные операции на них. В АПУ подтверждают, что в каждом подобном случае они обращаются в Национальный банк. А в НБМ заявляют, что, по закону, они не обязаны блокировать такие платёжные операции. И поставщики платёжных услуг, не контролируют законность платёжных операций.
Более того, в 2023 в силу вступят законодательные нормы, которые, фактически, легализуют транзакции на счета нелицензированных операторов. Таким образом, предоставление платёжных услуг в пользу лиц, которые осуществляют свою деятельность на территории Республики Молдова без соответствующей авторизации компетентных органов, либо запрещены законом, больше не будет нарушением.
Legal Business Monitor обращает внимание, что подобные действия противоречат практике стран ЕС. Это может усугубить безнаказанную деятельность незаконных операторов азартных игр, многие из которых являются российскими офшорами. Таким образом, есть риск снижения поступлений в бюджет за счет деятельности госкомпании «Национальная лотерея Молдовы». Создаются благоприятные условия для отмывания денег и финансирования терроризма, о которых в начале 2022 упоминалось в отчете Службы предотвращения и борьбы с отмыванием денег. Кроме того, отмечаются и риски для госбезопасности, поскольку бесконтрольная и беспрепятственная деятельность офшорных операторов даёт доступ к персональным данным игроков из Молдовы.
Подробности представлены в отчёте
